七種非法集資的常見馬甲

一、股權(quán)眾籌領(lǐng)域                    
　　不法分子打著“股權(quán)眾籌”的旗號，非法吸收公眾資金、層層返利、發(fā)展下線，利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。                    
　　案例：某投資公司打著“金融創(chuàng)新”名義，聲稱經(jīng)營的網(wǎng)上商城APP已估值數(shù)百億元，即將在海外上市，該公司借此在全國范圍接受投資，以5000元人民幣起投入股，不設(shè)上限，承諾按年化收益率12%分紅返現(xiàn)，若三年內(nèi)未實現(xiàn)上市目標，則全額回購股權(quán)。同時，投資人可獲得高額積分兌換商城商品；若能引入新投資人，可獲現(xiàn)金獎勵。因此公司共吸納投資人40余萬，累計投資額200多億元。然而該公司突然以增資擴股為由停止對投資者返現(xiàn)，大量投資人到公司辦公地點要求撤回投資時發(fā)現(xiàn)已是人去樓空，前期投資血本無歸。                    
　　                    二、長租公寓                    
　　一些長租公寓以“高進低出、長收短付”“租金貸”的經(jīng)營模式，公司可快速占據(jù)市場、減少房屋空置率，并形成“資金池”，而承租人卻因此背負貸款，若租賃公司無法保持外部資金的持續(xù)穩(wěn)定，出租人和承租人利益將受到損害。                    
　　案例：一家長租公寓告知丁某一次性支付13個月租金可減免一個月房租，因此丁某與長租公寓簽訂租賃合同并支付全年房租。但丁某只住了一個月便得知長租公寓跑路，丁某被房東要求搬出房屋，而房東也只收到了長租公寓支付的一個月房租。與丁某一樣的受害者達數(shù)百人，被騙金額約300萬元。                    
　　                    三、教培領(lǐng)域                    
　　一些教育培訓(xùn)行業(yè)采用預(yù)收費用模式，以“存學(xué)費，送超長免費課時”、“存學(xué)費，享低折優(yōu)惠，可隨時退款”等廣告吸引學(xué)員一次性繳納未來一段時間的上課費用，時間基本以年為單位，費用動輒上萬元。事后教育機構(gòu)失聯(lián)跑路，學(xué)員損失巨額預(yù)付款。                    
　　案例：某社會教育培訓(xùn)機構(gòu)推出“感恩聚劃算”套餐，家長預(yù)繳不同金額的學(xué)費本金，預(yù)付越多，贈送課時也越多，學(xué)完到期，承諾返還家長本金。但該機構(gòu)接連閉校，眾多家長預(yù)存本金或?qū)ⅰ按蛩薄?                   
　                    　四、養(yǎng)老領(lǐng)域                    
　　一些機構(gòu)和企業(yè)打著提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“老年產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”等名義，以“高利息、高回報”為誘餌實施非法集資活動吸收老年人資金。                    
　　案例：盧女士被熟識的朋友帶到某資產(chǎn)管理有限公司的宣講會后，了解并投資了一份“以房養(yǎng)老”投資項目。盧女士只需簽訂協(xié)議，允許將名下的房產(chǎn)抵押給小貸公司，就可以每月領(lǐng)取高額養(yǎng)老金作為回報。在盧女士同意后，被對方安排簽署了各種協(xié)議。在收到幾個月養(yǎng)老金后，該公司失聯(lián)，貸款公司開始***催債，盧女士深陷賣房還高利貸的困境。                    
　　                    五、影視文化領(lǐng)域                    
　　不法分子通過微信、QQ等方式為投資人推薦理財產(chǎn)品，以投資電影具有周期短、收益高、安全性強為由，誘騙投資人購買影視作品的理財產(chǎn)品或電影收益份額，非法吸收公眾存款。                    
　　案例：劉女士之前加了一個炒股群，群里起初都是分享股票的，后面因股市行情不好，老師建議大家跟著他投資電影，說有一部大制作電影即將開拍，上映后保證票房能達到20億，現(xiàn)在正在認籌股份，且名額限定。劉女士隨后投資四十幾萬，一年過后，電影沒有上映，群內(nèi)老師也失聯(lián)，方才醒悟被騙。                    
　　                    六、數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈領(lǐng)域                    
　　不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，未經(jīng)監(jiān)管部門批準，發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等產(chǎn)品，承諾高息保本或其他回報，非法吸收公眾資金。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是借助區(qū)塊鏈概念行非法集資之實。                    
　　案例：某公司開發(fā)了一款虛擬貨幣項目，該公司打著區(qū)塊鏈技術(shù)模式，宣稱月收益率高達22.5%，承諾全額保本，以此騙取大量投資人資金，但到期后公司無法兌付甚至失聯(lián)。                    
　　                    七、退保理財                    
　　不法分子通過非法手段獲得保險公司的保單信息，指使公司業(yè)務(wù)員冒充某保險公司客服人員，以高收益誘騙保險客戶提前退保，購買某公司所謂的理財產(chǎn)品，后公司違約不兌付本息并失聯(lián)。                    
　　案例：某日，李某接到了一通自稱是保險公司工作人員的電話。對方告知李某，其名下的這張保單收益太低，可以幫助轉(zhuǎn)換成更高收益的產(chǎn)品。在這位“工作人員”的指導(dǎo)下，李某不僅退保，還購買了一款理財產(chǎn)品。幾個月后，產(chǎn)品無法兌現(xiàn)，李某才發(fā)現(xiàn)自己中了非法集資的圈套。                    
                     
來源：北京市地方金融監(jiān)督管理局